本报讯 近日，静乐农商行反洗钱监测中心通过系统监测发现，行内一名客户疑似通过银行卡以及手机银行进行数字货币买卖活动。工作人员认真反复分析客户身份信息及交易流水情况，并致电该客户，了解相关情况，但客户表示自己对电子银行业务知之甚少，手机在刚放暑假回家的小侄子手中。

为使客户资金不受损失，同时切实履行银行反洗钱义务，工作人员主动登门拜访客户，经了解得知，该客户的12岁小侄子轻信钓鱼网站信息，参与了数字货币买卖活动，险些掉入非法买卖数字货币陷阱。工作人员将此信息上报省联社反洗钱办公室并进行详细沟通，后鉴于客户为五保户、暂无经济来源，贸然冻结其领取五保金的借记卡会影响其日常生活，且实际操作人员为限制民事行为能力人员等，未冻结其银行卡。

同时，工作人员将洗钱和非法买卖数字货币的危害向客户进行详细讲解，客户当即表示：“以后再不会将银行卡、交易密码、手机银行密码等外借或让他人使用。”小侄子也表示：“今后将认真学习，远离钓鱼网站，再不擅自动用家长银行卡。”临别之际，客户对静乐农商行工作人员竖起大拇指：“你们真是负责任的好银行。” （张晓丽）